Европейский регулятор объявил о новых руководящих принципах в рамках законодательных предложений по регулированию криптовалютных транзакций. Вчера Европейский союз предложил распространить действие действующих законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД / ФТ) на все, а не на конкретные организации в криптосекторе.
Этот шаг представляет собой последние усилия по регулированию криптоиндустрии. Новые правила, обновляющие существующие законы о ПОД / ФТ, предлагают создать новое учреждение при ЕС, Управление по борьбе с отмыванием денег, для борьбы с отмыванием денег.
“В настоящее время только определенные категории поставщиков услуг криптоактивов включены в сферу действия правил ЕС в области ПОД /ФТ”, — пояснили в комиссии. “Предлагаемая реформа распространит эти правила на весь криптосектор, обязав всех поставщиков услуг проводить должную проверку своих клиентов”.
Европейская комиссия также отметила в заявлении, что предлагаемые правила не будут препятствовать криптопространству в ЕС, а скорее принесут пользу всем сторонам. Комиссия добавила, что законы будут пытаться создать разумный баланс регулирования производных от блокчейна без риска чрезмерного регулирования. Внедрение новых законов также запретило бы неотслеживаемый характер крипто-транзакций. Они обязывают компании, занимающиеся криптоторговлей, отмечать детали обеих сторон, участвующих в транзакциях.
Фактически, криптофирмы должны будут предоставить конкретные данные, такие как домашний адрес, дата рождения, имена клиентов и номера счетов. Еще одним важным включением в новый закон станет запрет на создание анонимных криптокошельков. Это помогло бы добиться раскрытия информации о участвующих в сделке сторонах.
“Сегодняшние поправки обеспечат полную отслеживаемость переводов криптоактивов … и позволят предотвратить и выявить их возможное использование для отмывания денег или финансирования терроризма”, — утверждал регулятор.
Несмотря на объявление, возможная реализация предлагаемых законов может занять годы, поскольку предложения должны сначала пройти через государства-члены ЕС и парламент ЕС. Еще в феврале ЕК сотрудничала с Европейским центральным банком (ЕЦБ), сообщив, что совместному предприятию было поручено изучить возможность разработки цифрового евро, процесс, который, как отметила президент ЕЦБ Кристин Лагард, не будет краткосрочным и легким делом.
Официальный запуск процесса разработки цифрового евро был завершен на прошлой неделе. Лагард отметила в заявлении, что новая валюта будет направлена на обеспечение эффективных транзакций граждан даже в цифровую эпоху. Бывший директор МВФ также объяснил, что цифровой евро дополнит бумажные деньги и поможет гражданам получить доступ к деньгам, которым доверяет центральный банк.
