Онлайн-мошенничество так же старо, как и сам Интернет. Большой разрыв в образовании и поколениях между молодыми и старыми породил мошенничество в мире финансов.
Во-первых, мы видели, как это происходило с чеками и платежами по кредитным картам; в конечном итоге их стало слишком сложно перехитрить.
В настоящее время мошенничество с криптовалютами процветает и существует во всех различных формах. Чем больше людей предпочитают покупать биткойны, тем более креативными становятся эти мошенничества.
В этой статье мы рассмотрим прогресс Биткойна, как он стимулирует креативность мошенников и что вы можете сделать, чтобы не стать жертвой такой практики. Давайте углубимся.
Различные виды мошенничества в криптопространстве
Существует много разных видов мошенничества с криптовалютами. Возможно, вы слышали или не слышали о них во время своего крипто-путешествия. Давайте предложим краткое резюме, прежде чем мы продолжим:
- Мошенничество со знакомствами и романтическими отношениями – людей “ловят на удочку”, заставляя отправлять криптовалюту воображаемым персонажам, которых мошенники изображают через онлайн-платформы знакомств.
- Инвестиционные мошенничества – поддельные ICO, поддельные биржи и мошеннические альткойны, единственной целью которых является крупная схема накачки и сброса.
- Финансовые пирамиды и финансовые пирамиды — это проекты, которые работают на основе постоянного притока новых регистраций пользователей. Как только они “иссякнут”, платформа обанкротится.
- Мошенничество с электронной почтой – самый популярный вид мошенничества в отрасли, который с каждым годом становится все более изощренным. Мошенники будут притворяться командой поддержки вашего кошелька и запрашивать информацию, связанную с вашим адресом. Они также известны как фишинговые мошенничества.
- Крипто-раздачи — Влиятельные крипто-личности никогда не будут продвигать раздачи. Тем не менее, каким-то образом мошенники всегда находят способ выдавать себя за авторитетных фигур в криптопространстве и притворяться, что проводят крипто-раздачи. Однако есть одна загвоздка — вам сначала нужно будет отправить свои средства на адрес, прежде чем (предположительно) получить вознаграждение. Конечно, вознаграждение никогда не приходит.
- Телефонные мошенничества – Наконец, еще один популярный вид мошенничества — это то, что происходит посредством телефонного общения. Мошенники будут звонить вам, выдавая себя за службу поддержки криптовалютной биржи, которую вы используете, и запрашивать ваш пароль и данные 2FA. Как только вы предоставляете эту информацию, они получают доступ к вашему аккаунту и крадут все средства, содержащиеся в нем.
Хакерство также на подъеме
Помимо мелких мошенничеств, подобных тем, которые обсуждались выше, многие группы организуют кражи с обменных платформ, получая сотни миллионов долларов за счет украденных ценностей.
Примеров слишком много, чтобы сосчитать. MtGox — первый. Массовый взлом NEM. Даже недавний взлом Binance в 2010 году, когда плохие актеры потребовали более ста миллионов долларов в биткойнах.
Хорошо то, что в настоящее время существуют системы для «заражения» украденных средств, что делает невозможной их продажу на всевозможных биржевых платформах. Также предпринимаются активные усилия по внесению в белый список как можно большего количества адресов, насколько это возможно для людей, чтобы легче отслеживать украденные средства. В целом, отрасль, похоже, стала более регулируемой, чем раньше, и в результате количество взломов уменьшается. Тем не менее, на децентрализованных биржах все еще существует много действий, связанных с мошенничеством, поскольку нет никакого способа или причины контролировать безопасность платформы. Для некоторых это хорошо; для других это может стоить им их жизненных сбережений.
Как защитить свои средства от мошенничества и мошенничества
Каждый тип мошенничества, естественно, потребует другого подхода, когда дело доходит до защиты. Первое, что вы можете сделать, это без усилий: никогда не нажимайте на то, чего вы не понимаете, и НИКОГДА не передавайте свою личную информацию кому-либо, кого вы не знаете. Это включает адрес вашего кошелька, личные ключи, pin-код, 2FA или пароли для обмена. В большинстве случаев мошенничество работает из-за добровольного участия пользователя, у которого нет четкого понимания процесса.
Второе, что вы можете сделать, это исследовать — тонны! Когда вы натыкаетесь на электронное письмо, в котором запрашивается ваша личная информация, найдите в Google адрес электронной почты отправителя и посмотрите, появится ли что-нибудь. Биржи и компании, занимающиеся крипто-кошельками, никогда не будут запрашивать вашу личную информацию.
Когда дело доходит до монет, в которые вы хотите инвестировать; будь то ICO или альткойн с небольшой капитализацией, исследования одинаково важны. Ознакомьтесь с основными принципами проекта, техническим документом и посмотрите любые видео или подкасты, в которых участвует команда. Нет информации о команде? Тогда лучше держаться подальше.
Наконец, лучший способ защитить себя от мошенников — придерживаться взвешенного подхода. Используйте свою логику, пытаясь понять ситуацию, с которой вы столкнулись. Необходим ли пароль? Является ли это обновление обязательным? Как насчет рисков, связанных с инвестированием в криптовалюту, которая, очевидно, является финансовой пирамидой? Эмоциональный интеллект помогает вам принимать более эффективные инвестиционные решения и со временем приводит к увеличению прибыли.
